Saat mencari penasihat keuangan terbaik, Anda akan menemukan opsi yang berkisar dari layanan manajemen investasi otomatis yang disebut penasihat robo hingga penasihat keuangan tradisional secara langsung. Di tengah adalah penasihat keuangan online dan layanan perencanaan keuangan: Perusahaan-perusahaan ini menawarkan banyak layanan penasihat keuangan tradisional, tetapi beroperasi secara online untuk mengurangi biaya.
Inilah cara menemukan penasihat yang bekerja untuk situasi Anda:
Ingatlah anggaran. Sederhana, layanan khusus digital akan lebih murah; perencanaan keuangan holistik akan lebih. Merupakan ide bagus untuk mengetahui apa yang nyaman dibelanjakan sebelum menyelam.
Tentukan layanan apa yang dibutuhkan. Mungkin Anda hanya ingin bantuan dalam memilih investasi, atau mungkin memerlukan saran untuk topik yang lebih lanjut, seperti perencanaan perumahan atau kebutuhan asuransi. Persyaratan ini akan membantu memilih jenis penasihat keuangan yang dibutuhkan, biasanya, penasihat robo cocok untuk manajemen investasi, tetapi Anda memerlukan layanan perencanaan online atau penasihat keuangan manusia tradisional untuk perencanaan lanjutan. (Lihat pilihan kami untuk penasehat robo terbaik.)
Pilih apakah Anda menginginkan saran langsung atau online. Jika tidak keberatan bertemu dengan penasihat secara virtual, Anda akan sering menghemat uang dengan layanan online. Layanan ini juga biasanya memiliki persyaratan minimum akun yang lebih rendah daripada penasihat investasi tradisional. Apa pun opsi yang dipilih, selalu penting untuk memeriksa kualifikasi dan memastikannya mengikuti standar fidusia, yang berarti kebutuhan diutamakan.
Jika Anda masih tidak yakin bagaimana menemukan penasihat keuangan yang tepat untuk Anda, seringkali masuk akal untuk memulai dengan penasihat robo atau layanan perencanaan online Anda selalu dapat menyewa penasihat keuangan tradisional jika situasi Anda semakin kompleks. Di bawah ini adalah pilihan kami untuk penasihat keuangan online terbaik.
Penasihat Keuangan Terbaik
Facet
Vanguard
ZOE
Harness Wealth
Personal Capital
Metodologi
Proses peninjauan komprehensif NerdWallet mengevaluasi dan memeringkat perusahaan yang menyediakan layanan perencanaan keuangan online atau menghubungkan pengguna ke penasihat keuangan. Tujuan kami adalah memberikan penilaian independen terhadap penyedia untuk membantu membekali Anda dengan informasi untuk membuat penilaian yang baik dan terinformasi tentang mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Kami mematuhi panduan ketat untuk integritas editorial.
Kami mengumpulkan data langsung dari penyedia melalui kuesioner terperinci, dan melakukan pengujian dan observasi langsung melalui demonstrasi penyedia. Jawaban kuesioner, dikombinasikan dengan demonstrasi, wawancara personel di penyedia dan penelitian langsung spesialis kami, mendorong proses penilaian eksklusif kami yang menilai kinerja setiap penyedia di lebih dari 20 faktor. Keluaran akhir menghasilkan peringkat bintang dari buruk (satu bintang) hingga sangat baik (bintang lima).
Untuk detail lebih lanjut tentang kategori yang dipertimbangkan saat menilai penasihat keuangan dan proses kami, baca metodologi lengkap kami.
Malo Berita Kumpulan Berita dan Informasi terbaru dari berbagai sumber yang terpercaya
