BrokerCheck mengumpulkan informasi tentang profesional keuangan dari dua database utama.
Yang pertama adalah Central Registration Depository (CRD), yang merupakan database pendaftaran dan perizinan online untuk industri sekuritas. Data ini dikumpulkan dari pendaftaran industri sekuritas dan formulir perizinan yang harus diisi oleh pialang dan perusahaan pialang dan diserahkan kepada regulator.
Yang kedua adalah database U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) Investment Adviser Public Disclosure (IAPD). Basis data ini berisi informasi dasar tentang perusahaan penasihat investasi dan perwakilannya, seperti riwayat pekerjaan dan tindakan disipliner.
FINRA adalah organisasi nirlaba resmi pemerintah yang bekerja untuk memastikan siapa pun yang menjual produk sekuritas di A.S. telah diuji, memenuhi syarat, dan dilisensikan.
Asosiasi tersebut mengatur lebih dari 3.500 perusahaan pialang, 160.000 kantor cabang, dan 625.000 perwakilan sekuritas terdaftar yang beroperasi di Amerika Serikat. Tujuan utamanya adalah untuk memastikan investor diperlakukan secara adil oleh para profesional keuangan.
Selain itu, FINRA memastikan iklan produk sekuritas benar dan tidak menyesatkan dan setiap produk yang dijual kepada investor sesuai dengan tujuan investor tersebut.
Akhirnya, FINRA menegaskan investor menerima pengungkapan yang memadai dan akurat tentang produk investasi sebelum mereka membelinya.
Mengapa Anda Perlu Tahu Tentang BrokerCheck
Investor yang mencari nasihat keuangan profesional dan bantuan dalam pengelolaan uang dapat menjadi target yang mudah dan menguntungkan bagi penipu dan penjahat. FINRA mengatakan meningkatnya popularitas broker online telah membuat kejahatan dunia maya keuangan menjadi masalah yang jauh lebih besar dan telah melaporkan peningkatan tajam dalam jumlah situs web palsu dan memalsukan kredensial profesional dalam beberapa tahun terakhir.
Banyak dari situs penipuan ini akan menipu investor dengan menggunakan nama dan detail profesional dari profesional industri yang sebenarnya terdaftar tanpa sepengetahuan mereka.
FINRA mengatakan investor dapat dengan mudah memverifikasi kredensial broker mana pun menggunakan sistem BrokerCheck dan mengonfirmasi broker mana atau bisnis lain tempat para profesional bekerja.
FINRA merekomendasikan investor untuk tidak pernah menganggap informasi yang mereka terima dari profesional keuangan sah sampai mereka memverifikasi informasi tersebut menggunakan BrokerCheck.
Malo Berita Kumpulan Berita dan Informasi terbaru dari berbagai sumber yang terpercaya
